Loan Process Management

​Úspory a vyšší produktivita díky automatizaci úvěrových procesů
Působí vaše organizace na finančním trhu? Zajímá vás, jaké náklady představují jednotlivé služby a které z nich přináší největší profit? A je požadovaná kvalita služby zaručena při co nejnižších nákladech? Máte možnost levně a rychle měnit kvalitu a nastavení služeb? A to je jenom pár otázek, které našim klientů pomáháme vyřešit.
Oblast finančních služeb prodělala v posledních deseti letech prudký rozvoj v nabídce produktů a služeb. Ten skončil finanční krizí v roce 2009 a nastalo období úspor s prvními problémy. Velký počet produktů a služeb uváděných na trh ve velmi krátkých intervalech znamenal, že nebyl čas na optimalizaci obslužných procesů. Ty jsou tak dodnes složité, drahé a zahrnují velké množství manuální práce s častým výskytem chyb. Potíž je přitom hlavně v procesech samotných a v jejich nedostatečné pružnosti, neschopnosti reakce na změny a minimální automatizaci.
Společnost Cleverlance přináší do procesů finančních institucí tolik žádanou produktivitu díky řešení Loan Process Management, zaměřenému na dodávku BPM (Business Process Managementu) platformy s napojením na modelem řízený vývoj uživatelského rozhraní vašich finančních aplikací. Pomocí Loan Process Managementu mohou klienti automatizovat vše, co je výhodné automatizovat. Proč by měly úvěry s jasně definovanými parametry neustále procházet lidskou kontrolou? Která mimo jiné představuje i vyšší riziko, protože lidský faktor může způsobit procesní chybu.
Navíc Loan Process Management ve spojení s řešením FSPL (Financial Services Production Line), pro modelem řízený vývoj front-endových aplikací (jako je internetové bankovnictví nebo pobočkový systém), pak může vytvořit velmi produktivní aplikační ekosystém. Pracovníci finančních institucí se mohou soustředit na svůj byznys a nikoliv na uživatelské příručky složitých a roztříštěných aplikací.

Proč si pro automatizaci úvěrových procesů vybrat právě Cleverlance

• Pomáháme získat a rozvíjet konkurenční výhody zákazníka efektivní dodávkou flexibilních IT řešení. 
• Budete vždy technologicky na špičce, protože v kompetenčním centru udržujeme know-how BPM a stále sledujeme nové trendy.
• Rychle a levně realizujeme změny díky kombinaci komerčně dostupných BPM technologií s unikátním řešením Cleverlance pro modelem řízené front-end aplikace úvěrových procesů FSPL (Financial Services Production Line). Málokdy se totiž podaří nastavit procesy optimálně na první pokus a je nutná jejich změna. Proto je velmi důležité, aby bariéry pro optimalizaci byly malé. A to nejen v oblasti nastavení BPM, ale také v oblasti front-end aplikací.
• Disponujeme jedinečným a širokým týmem certifikovaných specialistů pro vedoucí BPM platformy na trhu (IBM, Oracle, Tibco, JBoss) s plnou zastupitelností. To znamená, že vám bude vždy k dispozici ten správný odborník.
• Jsme stabilní společnost s více než 10 lety zkušeností v oblasti finančních služeb.

Nejdůležitější výhody a přínosy Cleverlance řešení

• Vyšší produktivita zaměstnanců díky zefektivnění postupu práce a rychlé a levné optimalizaci procesů.
• Zvýšení kapacity prodeje pomocí průběžné analýzy, modelování a dalšího zlepšování procesů.
• Rychlejší uvádění produktů na trh díky pružnějším změnám v procesech.
• Snížení pracnosti díky automatizaci.
• Unikátní řešení integrace BPM a uživatelského rozhraní (front-end) řízené společným a integrovaným modelem.
  

​Další zkušenosti a přínosy v návrhu, definování a automatizaci procesů
Automatizace procesů a Business Process Management se vzhledem k neustále rostoucím nárokům na IT a velkému tlaku na optimalizaci nákladů stávají jednou z nejdůležitějších součástí strategie každého podniku. BPM řešení představuje kombinaci několika výhod, které pomohou podpořit obchodní i IT procesy firmy. Oblast vyžaduje specifické znalosti modelování, monitoringu, nastavení SLA parametrů a zavádění změn a optimalizací do praxe lidí, které je třeba systematicky budovat a rozvíjet.

Přínosy BPM v oblasti standardizace procesů:

•  Zvýšení přehlednosti a transparentnosti procesu.
• Jednoznačně definované procesy v produkčních systémech.
• Intuitivní vedení uživatele (poradce) procesem jako „slepého koně“, tzn. minimalizovat možnost lidské chyby.
• Jasně definované role, postupy, jejich zastupitelnost.
• Opakovatelnost a porovnatelnost sledovaných parametrů mezi jednotlivými částmi organizace.

Přínosy BPM v oblasti měření procesů:

• Co je měřitelné, je možné zlepšovat.
• Umožní sledovat výkonnost procesů a jejich částí, pracovníků, systémů a obchodních výsledků.

Přínosy BPM v oblasti řízení procesů:

• Kapacitní plánování na základě monitoringu.
• Real time změna obchodních pravidel - flexibilní reakce na tržní a legislativní změny.
• Eliminace rizika ztráty obchodu z důvodu nízké kvality služeb.

Přínosy BPM v oblasti automatizace procesů:

• Automatické zpracování pomocí předávání informací mezi interními systémy (scoring, využití elektronického podpisu, zaslání smluv e-mailem, nastavení produktů v systémech atd.).
• Odlehčení uživateli - není nutné se učit nové postupy do detailu a postupovat po krocích manuálně.
• Využití dostupných informací, předvyplnění a eliminace přepisování.

Pohled na přínosy podle rolí v organizaci
Vlastníci

• Vyšší efektivita - zvýšení čistého zisku na jeden proces a také na jednoho zaměstnance pomocí:
  - nižších  nákladů - jak celkově, tak na jeden proces,
  - vyšších výnosů - také jak celkově, tak na jeden proces.
• Nízká rizikovost - snížení počtu podvodných jednání.
• Vysoký tržní podíl - růst celkového objemu úvěrů i jejich počtu (vyšší produktivita – průchodnost).

Zákazníci

• Zrychlení procesů - snížení celkové doby poskytnutí úvěru,
• maximální spokojenost klientů,
• vysoká dostupnost systémů a kanálů díky kapacitním propočtům,
• adekvátní kvalita služeb - poměr cena versus kvalita.

Zaměstnanci

• Vysoká produktivita - vyšší počet poskytnutých úvěrů na zaměstnance a lepší míra využití času,
• vysoká spokojenost zaměstnanců - nižší fluktuace a vyšší podíl zaměstnaneckých inovací.